AX Allianz GI Multi Asset Balanced est un fonds d’investissement interne commercialisé dans la partie de la branche 23 de l’assurance-vie Allianz Xcellence. Les avoirs du fonds d'investissement interne sont investis à 100% dans le Fonds Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 Catégorie d'Actions IT (EUR) de la Société d'Investissement à Capital Variable (SICAV) de droit luxembourgeois Allianz Global Investors Fund gérée par Allianz Global Investors GmbH. La politique d'investissement du Fonds vise un accroissement du capital sur le long terme via l'investissement dans un vaste éventail de catégories d'actifs, avec une orientation sur les Marchés d'actions, obligataires et monétaires mondiaux en vue de générer, à moyen terme, une performance comparable à celle d'un portefeuille équilibré dans une fourchette de volatilité de 6 à 12 % conformément à la Stratégie d'investissement socialement responsable (« Stratégie ISR »). Le Fonds investit au moins 70 % de ses actifs dans des Actions (titres de participation) et/ou obligations et/ou d'autres catégories d'actifs telles que décrites dans l'objectif d'investissement. Le Fonds peut investir jusqu'à 35 % de ses actifs dans des Actions (titres de participation). Le Fonds peut toutefois investir jusqu'à 50 % de ses actifs directement dans des Actions (titres de participation) et des valeurs mobilières comparables. Le Fonds peut investir jusqu'à 25 % de ses actifs sur les Marchés émergents. Toutes les obligations et tous les instruments du marché monétaire doivent être assortis, au moment de leur acquisition, d'une notation d'au moins B- ou d'une notation comparable d'une agence de notation reconnue. Le Fonds peut investir jusqu'à 20 % de ses actifs dans des OPCVM et/ou OPC et jusqu'à 10 % dans des ABS et/ou MBS. La Stratégie ISR s'applique en ce qui concerne l'acquisition des Actions (titres de participation) et des obligations. La Duration (au niveau de la VNI) des actifs du Fonds doit s'établir entre moins 2 ans et plus 10 ans. Au moins 70% du Fonds (hors liquidités, dépôts et dérivés non notés) seront évalués par une Notation ISR.

Le Fonds s’adresse aux investisseurs qui suivent un objectif de constitution de capital avec une exposition supérieure à la moyenne aux variations de cours. Le Fonds ne convient pas aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport à court terme. Le Fonds s’adresse aux investisseurs qui possèdent des connaissances de base et/ou un peu d’expérience en matière de produits financiers. L’investisseur potentiel doit être en mesure d’assumer une perte financière et ne doit pas accorder d’importance à la protection de son capital.

Lors de la souscription du produit, des frais d'entrées sont dû.
Cela vise notamment : les frais de commission . Par la suite, il y a des frais récurrents de type : frais de gestion.  Pour de plus amples informations sur ce produit, vous pouvez contacter votre courtier ou consulter les documents d'informations clés du fonds ainsi que le règlement de gestion. Vous souhaitez savoir combien vous coûterait la souscription du produit incluant ce fonds ou conclure un contrat ? Demandez conseil à votre courtier ou trouvez un courtier ici.